Как биржа может выручить бизнес

Количество счетов частных инвесторов на Московской бирже превысило 12 млн. Российский бизнес также начинает инвестировать на фондовом рынке. Поговорим о преимуществах брокерского счета, которые могут пригодиться юридическим лицам. Часто предприниматели не знают, что могут открыть брокерский счет на юридическое лицо и совершать сделки. Для чего это нужно?

Если вы владелец бизнеса, то, скорее всего, вы хотите подстраховать себя от рисков и стать более конкурентным. Если вы генеральный или финансовый директор, то вам важно выполнять поставленные задачи, привлечь дополнительные источники дохода и сократить расходы. На пути к своим целям можно задействовать разные инструменты, в том числе биржевые.  

Как вы можете использовать брокерский счет для своего бизнеса?

• Можно обменивать валюту по биржевому курсу: рубли, доллары, евро, юани, швейцарские франки и не только.
• Покупать акции: российские, американские, европейские, китайские и другие.
• Получать процент с помощью сделок СВОП — когда свободные деньги лежат на счете.
• Страховать (хеджировать) валютные риски — на случай, если валюта резко «взлетит».

Обмен валюты по биржевому курсу и покупка акций

Банковские комиссии за конвертацию устраивают не всех.  В поисках более выгодных вариантов многие компании приходят на валютную секцию Московской Биржи.

Плюсы обмена валюты на бирже

• Сокращение расходов при обмене валюты.
• Широкий выбор валютных пар, от доллара до тенге.
• Удобный торговый период с 07:00 до 23:50 мск.
• Возможность улучшить цену покупки или продажи, выставив заявку по собственному курсу. Сделка пройдет, когда выставленный курс совпадет с биржевым

Пример. Вы хотите купить доллары: заходите в мобильное приложение и видите: курс сейчас 73,52 руб./долл. Вы считаете, что доллар в краткосрочной перспективе может немного подешеветь — до 73,40 руб. Тогда выставляете заявку с этой ценой и ждете ее исполнения (автоматической покупки) или уведомления о достижении цены (и тогда вы совершите покупку самостоятельно).

Таким же способом вы можете покупать акции.

Дополнительный доход с помощью сделок СВОП

Средства, находящиеся в свободном обороте (остатки на расчетном счете, дивиденды, нераспределенная прибыль и т.д.) могут принести доход, и для этого необязательно с ними расставаться надолго, как это бывает при открытии банковского депозита. Вы можете подписать соглашение с брокером и размещать свободные рубли на брокерском счете по рыночной ставке.

При размещении рублей на Валютной секции заключаются СВОП-сделки.  

Как это работает?

Чтобы заключать сделки СВОП, нужно иметь на брокерском счете от 10 млн руб. Сперва вы передаете рубли и получаете валюту по фиксированному курсу (это первая часть сделки). На следующий торговый день в 10:00 валюта списывается со счета, а возвращаются рубли с процентами за размещение (это вторая часть сделки).

Сделки совершаются автоматически, каждый торговый день в 14:30. Если вы планируете отказаться от сделок, то нужно уведомить об этом брокера, либо вывести с брокерского счета рубли, или купить на них валюту.

Плюсы сделок СВОП:

• Текущая ставка по СВОП сделкам около 6% годовых*.
• Нет курсового риска. Цена на покупку/продажу валюты и ценных бумаг фиксируется при заключении сделки.
• Ставки по сделкам СВОП следуют за ставкой ЦБ.
• Гарантом по сделке СВОП выступает Национальный клиринговый центр (НКЦ), который входит в группу «Московская биржа».

Страхование (хеджирование) валютных рисков

Страхование от валютных рисков особенно актуально для компаний, которые работают в сфере ВЭД. Если вы расплачиваетесь с контрагентами в валюте, то можете подстраховать себя от резкого роста курса, зафиксировав цену на комфортном уровне. Подробнее о том, как это происходит, я уже рассказывал в статье о хеджировании.