Как начать инвестировать

Если вы давно хотите начать инвестировать, но думаете, что это очень сложно — читайте наше пошаговое руководство.


Выделите комфортную сумму для старта

Оптимально стартовать с 50-100 тысяч рублей — тогда можно будет собрать портфель из нескольких инструментов и получать ощутимый доход.

Например, на момент написания статьи* на 50 000 рублей можно собрать портфель из 9 гособлигаций, 1 акции FXIT (ETF на IT-сектор США), 2 акций Лукойла и 1 акции Facebook.

Стартовая сумма обязана быть комфортной лично для вас. Инвестировать последние деньги слишком рискованно, а финансовые решения требуют «холодной головы».


Откройте счет

  • Чтобы начать торговать ценными бумагами, вам нужен специальный брокерский счет.
  • Открывают такие счета компании, у которых есть брокерская лицензия — брокеры или банки (читайте «Как выбрать брокера. Советы новичкам»).
  • Граждане РФ могут открыть ИИС (индивидуальный инвестиционный счет). От стандартного брокерского он отличается возможностью получить льготы: можно освободить инвестиционные доходы от налогов или получить налоговый вычет 13%от внесенных на счет средств — до 52 000 рублей в год.

Как открыть счет

Онлайн или в офисе своего брокера. Из документов нужен только паспорт. Это бесплатно.

Установите торговую платформу

  • Это специальная программа для доступа к торгам на бирже.
  • Её можно установить на компьютер (терминалы QUIKи MetaTrader5) или на смартфон (мобильное приложение «Мой Брокер»).
  • Доступ даст ваш брокер, и вы сможете оперативно совершать сделки и получать аналитику.

Пополните счет. Обратите внимание: банки могут брать комиссию за перевод средств.


Выберите инструменты

В вашем портфеле должны быть разные активы — это снижает риски. Вот основные:

Акции

  • Купив акции компании, инвестор становится её совладельцем и имеет право на часть прибыли.
  • Часть всей прибыли компании распределяется поровну между всеми держателями акций — это дивиденды.
  • Бывают акции и без дивидендов: в этом случае инвестор зарабатывает на росте стоимости бумаг.
  • Собрание акционеров может решить не выплачивать дивиденды за какой-то период. Тогда доход от акций можно получить, если продать бумаги, которые выросли в цене.
  • На бирже можно приобрести акции очень многих компаний. Новичкам стоит отдавать предпочтение «голубым фишкам» — акциям предприятий-лидеров рынка.

Облигации федерального займа (ОФЗ)

  • Их выпускает Министерство финансов.
  • Приобретая ОФЗ, инвестор даёт государству деньги в долг и регулярно получает процентные платежи — купоны.
  • Доходность по ОФЗ чуть выше, чем по банковским вкладам. Например, купонная доходность ОФЗ 29011 — 8,52% (а средняя банковская ставка в 2019 году — около 6,5%).
  • Один из самых надежных инвестиционных инструментов. Гарант возврата вложенных средств — государство.

Корпоративные облигации

  • Это облигации, которые выпускают компании.
  • Размер купонных выплат обычно выше, чем по ОФЗ.
  • Чуть более рискованный инструмент — компания выплатит долг, если не обанкротится.

Еврооблигации

  • Это облигации, которые торгуются на международном фондовом рынке. Номинированы в иностранной валюте (не только в евро).
  • Еврооблигации бывают отечественные/иностранные и корпоративные/государственные.
  • Купон по еврооблигациям Минфина — 4-6% годовых в долларах и около 3% в евро. Это примерно в 3 раза выше, чем ставка валютного вклада в банке.
  • Доходность складывается из 1) купонных выплат, 2) изменения цены бумаги, 3) изменения курса валюты.
  • Минимальный лот — 1000 долларов. Для тех, кто хочет купить меньше бумаг, есть неполные (дробные) лоты.

ETF

  • Такие инвестиционные фонды собирают портфель из ценных бумаг на крупную сумму, делят его и продают доли в этом портфеле.
  • Покупая ETF, инвесторы фактически покупают сразу готовый портфель со множеством активов.
  • Можно инвестировать в целую сферу (например, вложиться в экономику США или в развивающиеся рынки) или купить бумаги компаний, которые по отдельности обойдутся гораздо дороже.
  • ETFможно купить на бирже, как и обычные акции.

Валюта

  • Краткосрочный способ инвестирования в валюту — это трейдинг: покупать и продавать валюту на бирже, а зарабатывать на разнице курсов. Валютный трейдинг требует много времени и внимания, плюс у него высокие риски.
  • К долгосрочным способам относятся валютные банковские вклады и иностранные акции + уже рассмотренные еврооблигации и иностранные ETF.
  • Вклад в банке сохранит средства + сумма вклада может измениться за счет динамики курса валюты. Но существенного дохода тут ждать не стоит: ставки по валютным вкладам гораздо ниже, чем по рублевым (3-4% годовых по долларовым вкладам и 0,3-1% —в евро).
  • Иностранные акции можно купить через брокера на Санкт-Петербургской и Московской бирже.

Купите бумаги

  • Это можно сделать через торговый терминал или приложение «Мой Брокер».
  • Портфель активов можно собирать самостоятельно или облегчить себе задачу иобратиться к консультанту по управлению капиталом.

Следите за актуальностью портфеля

  • Покупка бумаг — чаще всего только начало работы над портфелем. Рыночная ситуация постоянно меняется.
  • Раз в полгода инвесторам, которые вкладывают среднесрочно, нужно заниматься ребалансировкой портфеля: возможно, стоит продать какие-то бумаги и купить новые.

Процесс ребалансировки довольно сложный. Можно разбираться самостоятельно, использовать готовые инвестиционные идеи (бесплатные рекомендации от профессионалов) или обратиться за помощью к персональному брокеру.


Управляйте прибылью

Деньги со счета всегда можно вывести через мобильное приложение. Но выгоднее не тратить прибыль от продажи бумаг и выплаты дивидендов, а покупать на них новые бумаги. Такой подход называется «реинвестирование», он позволяет постоянно наращивать работающий капитал и доходность по нему.

Источник  

Рекомендованные материалы по теме



Рейтинг Брокеров

Все брокеры

Отзывы о Брокерах

На днях перешел на счет Expert. Что сказать, несказанно рад) Больше года торгов к этому шел чтобы разогнать депозит. Получилось. Как-то хорошо...

Andrei   20 июн 2025   NPBFX


Вначале у меня сестра начала торговать в этой компании. Я только наблюдала как она училась и когда мне начала показывать настоящую прибыль на счете,...

Кристина   12 июн 2025   NPBFX


У меня трейдинг исключительно долгосрочный. Не суюсь в рынок каждый день и не мониторю каждую сделку в журнале на скорость исполнения. Тем более не...

S_Roman   21 май 2025   NPBFX


Вчера делал вывод 550 WMZ. Кипер зазвенел монетами где-то часа через полтора после отправки заявки в ЛК. Вообще сервис у NPBFX могут оценить, как...

Марк   14 май 2025   NPBFX


После Armada перешел в NPBFX и ни капли не пожалел. Платформа отточена, исполнение стабильное. Проскальзывания рыночные очень очень редкие, и то не...

Герман Протас   25 апр 2025   NPBFX


Были вопросы по счету, запросил инфу по операциям. Готовился к худшему. Был приятно удивлен - прислали, пояснили, разложили по секундам. Реально был...

Oleg Kit   18 апр 2025   NPBFX


Отдельное спасибо ведущему вебинаров Виктору Емченко! Всегда смотрю его выпуски по воскресеньям, подключаюсь к тематическим вебинарам. Человек уже...

Асташонок Андрей   26 мар 2025   NPBFX


Отзывы о Брокерах