Как перевести ИИС к другому брокеру без потери льготы

Банк России пояснил, как не потерять налоговую льготу при переводе ИИС. Для этого нужно открыть ИИС у другого брокера, затем перевести все активы и прекратить договор с прежним брокером. На сайте ЦБ РФ опубликованы пояснения о том, что необходимо сделать, чтобы перевести ИИС к другому брокеру, не потеряв при этом налоговую льготу. Для этого инвестор должен перевести на него все активы, а не только иностранные.

«По закону ИИС может быть только один, поэтому договор о ведении ИИС со старым брокером нужно прекратить в течение месяца», — напоминает регулятор.

Если закрыть ИИС, вывести активы и затем открыть ИИС у другого брокера, право на льготу будет утрачено. Регулятор обращает внимание инвесторов, что необходимо подать именно поручение на перевод всех активов, учтенных на ИИС, от брокера к брокеру.

Как перевести ИИС в БКС

Шаг 1. Откройте ИИС в БКС с типом «Переход от другого проф. участника».

Это можно сделать в офисе БКС или дистанционно в личном кабинете БКС Мир инвестиций. 

• указать тип открытия счета «переход от другого проф. участника»,
• указать дату открытия ИИС у другого брокера.

Шаг 2. Написать заявление на закрытие ИИС у прежнего брокера и оформить перевод активов.

Если на ИИС куплены ценные бумаги:

• Получить реквизиты открытого в БКС счета ИИС для перевода ценных бумаг и денежных средств. Реквизиты можно взять в документах на открытие счета ИИС (Уведомление об открытии счетов и Генеральное соглашение) или запросить у вашего финансового советника.
• Подать заявление вашему прежнему  брокеру о закрытии счета ИИС с пометкой «Переход к другому проф. участнику». Подать поручение на перевод ценных бумаг и денежных средств на реквизиты счета ИИС, открытого в БКС.
• В БКС подать поручение на зачисление ценных бумаг с указанием реквизитов счета ИИС предыдущего брокера в офисе БКС или в личном кабинете БКС Онлайн. 

Если на счете ИИС только денежные средства:

• Подать заявление прежнему Брокеру о закрытии счета ИИС с пометкой «Переход к другому проф. участнику». Подать поручение на перевод денежных средств на реквизиты счета ИИС, открытого в БКС.
• Реквизиты можно посмотреть в личном кабинете БКС Мир Инвестиций или запросить у вашего финансового советника.

Если на ИИС купена валюта или внебиржевые ценные бумаги:

• Продать валюту и внебиржевые ценные бумаги у прежнего брокера и подать поручение на перевод денежных средств на реквизиты счета ИИС, открытого в БКС. Реквизиты можно посмотреть в личном кабинете БКС Мир Инвестиций или запросить у вашего финансового советника.

Если на счете ИИС отсутствовали ценные бумаги и денежные средства:

• Подать заявление прежнему брокеру о закрытии ИИС с пометкой «переход к другому проф. участнику».

Шаг 3. Передать в БКС сведения о клиента и его ИИС от предыдущего брокера.

После завершения перевода всех активов прежний Брокер закрывает счет ИИС и предоставляет итоговый документ — «Сведения о физическом лице и его ИИС». Документ необходимо предоставить в офис БКС в течение 30 дней с даты открытия счета ИИС в БКС.