Комбинированное инвестирование. Пошаговая инструкция

13 октября 2022   БКС Мир инвестиций

Еще один материал на тему стилей инвестирования. Речь идет о комбинированном инвестировании. Это что-то среднее между активными и пассивными инвестициями. Основные виды инвестиций - активные и пассивные. Пассивный подход — следование за широким рынком. По сути, это долгосрочный подход, основанный на вложениях в биржевые индексы. Активные инвестиции - обратная ситуация, который подразумевает подбор отдельных финансовых инструментов для портфеля — от трейдинга до долгосрочных вложений.

Комбинированный подход - инвестирование части средств в некое подобие биржевого индекса, а другой части — в отдельные наиболее перспективные бумаги.

Преимущества и недостатки комбинированного подхода

  • Преимущество - более гибкий подход по сравнению с пассивными инвестициями, больший выбор инвестиций. Структуру портфеля можно менять в зависимости от целей и ограничений. Речь может идти как о длительных вложениях, так и о краткосрочных.
  • Недостаток - более сложный подход и более высокий уровень риска, чем у пассивных инвестиций.

Пример комбинированных инвестиций

  • Поделим модельный портфель на две части — пассивную (индексную) и активную (торговую).
  • Выберем список активов для пассивной части: ETF, ПИФы, БПИФы. Стоит использовать инструменты, ориентированные на широкий рынок. Уровень риска — средний. Срок инвестиций — от года.  C ETF сейчас связаны повышенные риски из-за санкций против недружественных стран, часть заморожена. ОПИФ «БКС Фундаментальный выбор» — долларовый инструмент, который может позволить инвестировать в широко диверсифицированный портфель ценных бумаг из разных секторов мировой экономики, включая крупные и известные бренды с вековой историей.
  • Выберем список активов для пассивной части: американские акции (доступны на СПБ Бирже с ограничениями для неквалифицированных инвесторов), российские акции, корпоративные облигации с высоким инвестиционным рейтингом, еврооблигации.
  • Определим структуру долей. Конкретный пример: срок — 3 года, 60% пассивные инвестиции, 40% активные инвестиции.
Источник  

Рекомендованные материалы по теме



Рейтинг Брокеров

Все брокеры

Отзывы о Брокерах

Один из старейших брокеров на рынке, кто постоянно работает с российскими трейдерами. Почти 10 лет здесь торгую с небольшими паузами по жизненным...

Alligator   25 фев 2025   NPBFX


Радует, что брокер не работает по схеме привлек клиента, тот внес деньги и больше он не интересен. NPBFX реально старается дать клиенту что-то...

Денис   20 фев 2025   NPBFX


Общие оценки в отзывах считаю пустотой. Ни о чем, как средняя температура по больнице. Я не из тех, кто случайно оказался на форексе -дали скачать...

Alexander Borisov   30 янв 2025   NPBFX


Решил зарегаться у брокера Aglobaltrade, но с первого раза что-то пошло не так – выдавало какую-то ошибку при вводе данных. Поначалу подбесило, но...

Дмитрий Анатолиевич   29 янв 2025   AGlobalTrade


NPBFX это нормальный солидный брокер, нормальные рабочие условия. Не стремится схитрить, нагнуть клиентов. Есть условия, докоменты по процессингу,...

Павел   22 янв 2025   NPBFX


Freedom Broker с декабря 2024 года стал рассылать свои рекламные сообщения на мой адрес электронной почты, хотя я никогда не имел ними никаких дел....

Виталий   7 янв 2025   Freedom Finance Global


Платформа предлагает широкий выбор активов. Например, я здесь торгую валютой. В целом, площадка хорошая, хотя был один случай задержки перевода...

Алексей   22 дек 2024   Cauvo Capital


Отзывы о Брокерах