Краткий гид по торговле на бирже

Разобраться, куда нести деньги, в нынешней ситуации бывает непросто. Ставки по вкладам снижаются каждый год. Валюта то растёт, то падает. Хранить наличность дома тоже вроде бы неперспективно. Всё больше людей выбирают ценные бумаги – акции и облигации – как инструмент для инвестиций. 

Рассказываем, как происходит торговля на бирже и почему можно начать торговать, имея только тысячу рублей и мобильный телефон. 

Как работает биржа

Компании выпускают ценные бумаги (в новостях говорят «вышли на IPO»), чтобы привлечь инвесторов. Инвесторы покупают акции – и тем самым вкладываются в компании. Как на рынке: продавцы предлагают товар, покупатели этот товар покупают. Потом инвесторы перепродают между собой то, что накупили. Торговля эта происходит на рынке ценных бумаг – бирже.Чем выше спрос наакции компании, тем выше цена. Например, стоимость одной акции Tesla сейчас – около 350 рублей, а ценные бумаги Аэрофлота продаются примерно по 1 рублю за штуку. 

Какие бывают биржи

Биржи бывают товарные, фондовые, валютные, фьючерсные, опционные. Самые популярные – валютная и фондовая. В России акциями торгуют на Московской фондовой бирже и Фондовой бирже Санкт-Петербурга. На Московской торгуют бумагами российских компаний, на Петербургской – иностранных. 

Как происходит торговля

Физическое лицо не может напрямую участвовать в торгах. Для этого существуют брокерские компании. Через них вы открываете брокерский счёт (он регистрируется на ваше имя) и покупаете ценные бумаги. Добросовестная брокерская компания должна иметь лицензию Центробанка – обычно её размещают на сайте компании. Список лицензированных брокерских компаний есть на сайте Московской биржи.

Брокерская компания берёт комиссии за сделки на бирже. Обычно это от 0,003% до 1% от суммы сделки. 

Хорошая новость – ходить никуда не надо. Открыть счёт можно онлайн. Все сделки происходят так же онлайн через специальные программы и приложения (например, «Мой брокер»). 

На фондовом рынке действует режим Т+2. Это значит, что купленные вами акции зачисляются вам на счёт через 2 рабочих дня после покупки. Так же, как и деньги за продажу акций. 

Об инвесторах

Покупая ценные бумаги, вы становитесь акционером – совладельцем компании. Чем больше пакет акций, тем больше шансов принять участие в управлении компанией.

Громкую партию в жизни компании мелкий инвестор играть не в силах. Управляют ею крупные игроки – путём голосования на собраниях акционеров. 

Общее количество ценных бумаг какой-нибудь солидной корпорации может быть практически запредельным.Объём выпуска акций Аэрофлота –больше 1 миллиона штук.

Как зарабатывать на бирже

Обычные акционеры зарабатываютна дивидендах (от акций) или купонном доходе (от облигаций). Компания начисляет инвестору деньги, как владельцу ценных бумаг. Кроме того, можно заработать на изменении стоимости ценных бумаг, то есть купил-продал. 

Цена акции зависит от спроса на компанию, который формируется множеством факторов. Самые важные: 

• экономическая ситуация в стране;
• перспективы бизнеса, в который вы вложились;
• поведение внутренних и внешних конкурентов.

С чего начать 

Начинать можно хоть с тысячи рублей, но эксперты советуют вкладывать от 30 тысяч. Хорошей доходностью считается 25-30%. Исходя из этого вы можете подсчитать оптимальную для вас сумму вложений. 

Очевидный путь – вкладываться в голубые фишки, то есть акции с наибольшим спросом. Но учтите, что потенциал их роста ограничен сильнее, чем для менее популярных компаний. 

У брокерских компаний есть свои эксперты, которые регулярно изучают рынок и ищут новые возможности заработать. Они публикуют свои инвестиционные идеи в открытом доступе. 

Как не потерять деньги

Однако, не стоит доверять судьбу своих средств одному эксперту или компании. Краеугольный камень успешных инвестиций – диверсификация. Говоря простым языком – распределение денег по разным ценным бумагам и активам. Кроме того, потренировать свои силы и проверить знания можно на демо-счёте. Торговля на демо-счёте протекает так же, как и на обычном. Разница только в том, что вы не тратите личные деньги, а тренируетесь на «фантиках». 

Максим Ремизов, эксперт компании «БКС»: 

«Все факторы заранее учесть нельзя, ведь мы еще не научились предсказывать будущее. Но начинающим инвесторам можно дать такие рекомендации:

Во-первых, диверсификация – то есть покупка не одного условного «фейсбука», или «теслы», а сразу нескольких акций. Это снизит общий риск.

Во-вторых, оценка перспективности компании. Оцените факторы, которые говорят в пользу роста или падения. Но опять же, учесть все риски заранее невозможно. 

В-третьих, добавление в портфель облигаций. Они будут приносить стабильный доход и это смягчит возможные падения».

Про защиту операций на бирже

Защиту финансовых операций можно поделить на 4 уровня: 

• Уровень Центробанка: все операции на Московской бирже регулируются регламентами, которые утверждаются Центральным Банком России. 
• Уровень Национального клирингового центра: гарантия, чтобы деньги гарантированно поступили от покупателя к продавцу. 
• Уровень брокерской компании: компания допускает к сведениям о клиентах только тех сотрудников, которые непосредственно работают с вашим счётом. 
• Уровень программного обеспечения: операции внутри приложений от брокеров защищены специальными алгоритмами шифрования и проходят только по защищенным каналам.

Резюме:

• Биржа работает по принципу саморегулирующегося рынка: цена на акции компании зависит от спроса.
• На Московской бирже продаются акции российских компаний и валюта, на Санкт-Петербургской – акции иностранных компаний. 
• Чтобы начать торговать на бирже, нужно открыть счёт в лицензированной брокерской компании.
• Все сделки на бирже происходят онлайн. 
• Инвесторы зарабатывают на фиксированном доходе от облигаций и на покупке-продаже ценных бумаг. 
• Лучше не вкладываться в одну компанию, а распределить вложения по разным ценным бумагам. 
• Попробовать свои силы, не тратя при этом деньги, можно на специальном демо-счете.