Долгосрочное инвестирование - это, как правило, вложение сроком на 5 лет и более, не требующее постоянного слежения за состоянием рынка и частых ребалансировок портфеля. Рассмотрим основные виды ценных бумаг для долгосрочных инвестиций:
Акции. С точки зрения сохранения и преумножения капитала для долгосрочных инвестиций наиболее предпочтительный инструмент — акции надежных компаний. При выборе стоит обращать внимание на недорогие по мультипликаторам компании с хорошим корпоративным управлением. Также важно, что частные компании статистически растут лучше, чем государственные.
Кроме того, акции обладают эффектом сложного процента. Например, компания может ежегодно расти как бизнес на 10% г/г и платить дивиденды с доходностью 10% годовых. При этом, если компания недооценена, то несколько лет она может расширять свой мультипликатор, допустим на 5% в год. В результате потенциальная совокупная доходность составляет 25% годовых.
Облигации. Несомненное преимущество облигаций — низкий уровень риска. Однако доходность таких ценных бумаг оставляет желать лучшего, а на фоне высокой инфляции облигации могут показывать фактически отрицательную доходность.
ETF фонды принято считать довольно безопасным инструментом инвестиций. Однако они, как и другие ценные бумаги, подвержены высокой волатильности в период кризиса и могут обанкротиться или ликвидироваться. Подобная ситуация произошла с одним из фондов популярного в РФ провайдера ETF FinEx, из-за чего частные инвесторы потеряли 2,3 млрд руб.
Также нужно учитывать, что портфели ETF зачастую — просто широкий набор ценных бумаг, часть которых входит в индексы-ориентиры фонда, но на самом деле не привлекательны для инвестиций.
Важно отметить, что для долгосрочных инвестиций в России есть выгодные льготы:
Чтобы подробнее разобраться в вопросе, начинающему инвестору можно посоветовать некоторые книги по теме фундаментального анализа и инвестиций в целом.
О фундаментальном подходе к инвестициям:
Книги, формирующие правильное мышление в плане накоплений и аккумулирования капитала:
Более художественная, но тоже очень интересная литература:
1 | NPBFX | 72% | |||
2 | Freedom Finance Global | 71% | |||
3 | ParadTrade | 70% | |||
4 | Cauvo Capital | 69% | |||
5 | Тинькофф Инвестиции | 57% | |||
6 | Открытие Брокер | 56% | |||
7 | Октан-Брокер | 55% | |||
8 | ВТБ | 54% | |||
9 | Риком-Траст | 47% | |||
10 | КапиталЪ | 46% |
Pips Master 1 апр 2024 NPBFX
Серафим Многодетный 24 мар 2024 AGlobalTrade
Иван 22 мар 2024 NPBFX
Максим Р. 10 мар 2024 Cauvo Capital
Валентин 6 мар 2024 AGlobalTrade
Антон 5 мар 2024 ФИНАМ
Назар 5 мар 2024 NPBFX