Надежный портфель облигаций с привлекательной доходностью

11 августа 2016   БКС Мир инвестиций

Представляем вашему вниманию простой портфель облигаций с чуть более высокой доходностью, но с сохранением доли в 45%, размещенной в надежные облигации федерального займа.

Стратегия прекрасно подходит для диверсификации ваших инвестиций с консервативным подходом. При этом сохраняется высокая степень надежности вложений, так как при работе используются инструменты с надежным кредитным рейтингом и близким сроком погашения.

Портфель ИИС №3 предполагает сбалансированную структуру. В него входят два выпуска ОФЗ, один выпуск государственного Внешэкономбанка и одна корпоративная облигация с повышенной доходностью.

Продолжение замедления темпов роста инфляции (в августе даже наблюдается дефляция) и улучшение экономических перспектив, наряду со стабилизацией цен на нефть подталкивает Банк России к смягчению денежной политики, и в частности снижению ставок. Это позитивно сказывается на рынке рублевых облигаций.

Текущей ситуацией по-прежнему можно воспользоваться для покупки портфеля ИИС №3 на 2-3 года,  доходность от операций по которым может превысить среднюю доходность по рублевым депозитам в топ-10 российских банков. При этом стоит отметить, что купонные выплаты по ОФЗ, которые занимают 45% портфеля, не облагаются налогом на доходы физических лиц.

Впервые идея инвестирования в портфель ИИС №3 была опубликована у нас на сайте 22 июня 2016 года. На тот момент доходность портфеля была чуть выше текущих уровней (10,14%). С тех пор все четыре облигации выросли в цене. Соответственно доходность к погашению немного снизилась. На 11.08.16 она составляет 9,68%. До ближайшей выплаты купона осталось чуть менее месяца.

В дальнейшем мы будем обновлять информацию по данному портфелю у нас на сайте в зависимости от изменения рыночной ситуации, либо по факту наступления периода погашения долговых инструментов. Стоит отметить, что мы избегаем бумаг с очень длинной дюрацией из-за повышенных рисков.

Текущая структура консервативного портфеля гособлигаций:

Доходность этого портфеля сейчас составляет около 9,68% годовых. К этой сумме вы можете получить до 52 тыс. рублей от государства в рамках налогового вычета по Индивидуальному инвестиционному счету в первый год. То есть общая доходность за первый год составит около 22,6% годовых.

Источник  

Рекомендованные материалы по теме



Рейтинг Брокеров

Все брокеры

Отзывы о Брокерах

Когда я начинал торговлю на форекс, сделки можно было заключать по телефону. Уж более 10 лет в этом мире кручусь. За всё это время, с какими только...

Шашко Н.В   4 окт 2022   NPBFX


Заблокировал акции, теперь не продать и ничего с ними не сделать, когда разморозит не отвечает, полный беспредел, люди даже не думайте покупать здесь...

Артем   3 окт 2022   ВТБ


Специалисты проконсультируют по любому вопросу. Чисто, достойно. Звонят, интересуются делами , но не навязываются. Но есть отдельные...

Лера Полшкова   3 окт 2022   АЛОР БРОКЕР


В Квике на компьютере закончили работу ключи (прошёл год их надо обновлять), не могу зайти и совершать операции из-за этого. Более трех месяцев...

Светлана   3 окт 2022   КИТ Финанс


Самый ужасный брокер. Украли акции и деньги, как их возвращать пока люди бегают к ним хоть как то получить информацию, но нет. Этому банку плевать на...

Ильдар Янкин   3 окт 2022   ВТБ


Перевели акции из Сбербанка. Чтобы перевести акции - сказали к ним в офис приехать и заплатить по 2700 рублей за каждого эмитента. 10 акции = 27...

Алексей   3 окт 2022   КИТ Финанс


Дикие комиссии при продаже золота и серебра, "спасибо" я ухожу к другому...

Виктор   3 окт 2022   Тинькофф Инвестиции


Отзывы о Брокерах