БКС Мир инвестиций запустил торговлю драгметаллами

Теперь в БКС Мир Инвестиций можно приобрести драгоценные металлы - золото и серебро. В торгах участвует не производный финансовый инструмент, цена которого привязана к цене металлов, а граммы золота и серебра, находящиеся в хранилищах Национального клирингового центра (НКЦ). НКЦ отвечает за совершение всех сделок на рынках Московской Биржи.

Почему на бирже купить выгоднее, чем приобрести драгоценный металл на ОМС?

Покупка драгоценных металлов на бирже проходит с минимальным спредом — то есть разницей между ценой покупки и продажи, а комиссия по обороту составит лишь 0,3% на тарифе «Инвестор». В то же время, если вы захотите купить несколько грамм золота на обезличенных металлических счетах (ОМС) в банке, то разница между покупкой и продажей может достигать 20%. Поэтому, даже если вы будете держать металл на ОМС достаточно долго, чтобы его цена выросла на 15%, то рискуете все равно продать его с убытком — не самая эффективная инвестиция на горизонте даже 10 лет.

Мне стоит инвестировать в золото и серебро?

Золото - защитный инструмент. Принято считать, что на длинной дистанции золото может выступать инструментом, который защищает от инфляции. Эти свойства не всегда проявляются на краткосрочном горизонте, но золото служит страховкой от сильных кризисных явлений в период геополитической напряженности — эту реакцию мы ясно видели в I квартале 2022 г.

Серебро считается более волатильным инструментом, который позволяет зарабатывать на колебаниях цен. Это делает его более привлекательным для спекулянтов. Стоимость серебра хоть и движется в общей тенденции с золотом, но с большей амплитудой колебаний в силу того, что оно широкого используется в промышленности и в меньшей степени является инвестиционным инструментом для крупнейших институциональных инвесторов.

Драгоценные металлы - классический инструмент диверсификации портфеля

Золото и серебро не генерируют денежный поток, в отличие от акций или облигаций. Они выполняют защитную функцию, стабилизируя портфель. Некоторые популярные стратегии подразумевают 15%-ую долю драгоценных металлов в общем объеме активов — когда падает стоимость акций, золото может поддерживать стоимость портфеля.

Драгметаллы могут заменить доллары, держать которые на счету стало невыгодно из-за введения банками и брокерами комиссий за хранение. В подобных условиях золото, которое на мировых рынках традиционно номинировано в долларах, выступает очевидной альтернативой.

То есть драгоценные металлы – это выгодно?

Точнее, удобно. Потому что дают возможности для диверсификации, защиты активов и выступают альтернативой доллару и евро. Если же рассматривать различные варианты покупки, то выгоднее будет приобретать их на бирже. У инвестиций в золото и серебро есть несколько особенностей:

• Драгоценные металлы нельзя перевести к другому брокеру депозитарным переводом
• Сделки по продаже и покупке драгоценных металлов не будут учитываться при подсчете оборота для получения статуса квалифицированного инвестора

Оплата налога на доход от сделок с драгметаллами

Согласно законодательству, брокер не выступает налоговым агентом по сделкам с драгоценными металлами. Поэтому инвесторам нужно будет самостоятельно отчитаться о доходе, заполнив декларацию 3-НДФЛ, и уплатить 13% от дохода. Сделать это быстро получится через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС.

Сумма налога считается только от дохода по следующей формуле: Налог на доход от продажи драгметаллов = (Сумма за продажу − Комиссия за продажу − Сумма за покупку − Комиссия за покупку) × 13%

Представим, что вы купили 10 лотов золота за 35 000 рублей, покупка на тарифе Инвестор прошла для вас без комиссии. Через некоторое время вы продали эти лоты за 39 000 рублей, заплатив комиссию в 117 рублей. Налог на доход от продажи золота составит: (39 000 – 117 – 35 000) × 13% = 505 рублей. А ваша прибыль после уплаты налогов составит 3 378 рублей.

Как купить золото и серебро в БКС Мир Инвестиций?

Драгоценные металлы вы найдете во вкладке «Рынки» → «Валюта». Золото и серебро расположены в одном разделе с мировыми валютами. Актив доступен любому инвестору, проходить дополнительное тестирование или получать статус квалифицированного инвестора не нужно. Продажа золота и серебра осуществляется в лотах. 1 лот = 1 грамм драгоценного металла. Покупка драгоценных металлов доступна только в рублях. Золото (GLDRUB_TOM) доступно лотами с шагом 1 грамм, а серебро (SLVRUB_TOM) — с шагом 100 граммов.

Тарифы на покупку драгметаллов аналогичны тарифам на торговлю валютой. Например, на тарифе «Инвестор» покупка золота и серебра будет осуществляться без комиссии, а на продажу действует комиссия в 0,3%.

После покупки золота или серебра они будут отображаться прямо на вашем брокерском счете или ИИС. Торги драгоценными металлами идут по графику Московской биржи — с 10:00 до 19:00 МСК.